招标代理公司（立即查看） 受业主单位（立即查看） 委托，于2025-10-28在采购与招标网发布 中车财务有限公司统一支付结算平台拓展外币结算及功能优化采购公告。现邀请全国供应商参与投标，有意向的单位请及时联系项目联系人参与投标。 第一章采购公告本项目已具备采购条件，特请潜在投标人（以下简称投标人）参加本项目投标。项目名称：（略）拓展外币结算及功能优化项目编号：（略）-（略）-GNYH采购方式：□竞标式询比□一般性询比☑竞标式谈判□一般性谈判一、项目概况与采购内容1．（略）作为采购组织人现就“（略）拓展外币结算及功能优化”项目进行采购。采购方式（略）竞标式谈判，项目资金已落实，资金来源为企（略）。2．项目背景为更好（略）作用，服务好成员企业，满足监管要求，根据业务部门需求，结合司库体系建设业务拓展实际需要，（略）建立外币直联、周计划、考核利率统计等功能，同时进行银行账户和资金结算数据优化。3．采购内容中车（略）拓展外币结算及功能优化项目（略）拟规划建设四个模块：外币结算直联业务、人民币周计划、考核利率统计配置和三率一量指标汇总和银行账户、资金结算数据优化。（1）外币结算直联业（略）下建立外币结算（含跨境人民币）业务模块，为境内成员单位搭建外币结算业（略），即境内成员单位（略）外币结算业务模块，可实现外币（含跨境人民币）的汇出汇款、汇入汇款确认等业务，从而达到结算集中（略）的管（略）和四家商业银行（中行、工行、建行、中信）的外币（含跨境人民币）资金的境内结算、跨行结算的直连交易、（略）文件传输、结售汇功能。通过直联成员单位的汇出汇款、汇入汇款确认指令直达银行，同时可实现（略）提交背景材料，银行可即时受理汇款指令并对背景材料进行（略）化审核。本次主要是由原来的事前和事后录单子变为与银行的直连，主要包含外币结算单：外币银行付款结算单、跨境资金（略）外币回拨结算单、外币特殊业务结算单、跨境资金集中运营收款结算单、外币银行收款确认结算单、外币收款结算单、外币结算单查询等。（2）人民币周计划用于成员单位填报资金周计划表，填报以天为单位，（略）账户余额，每次填报当前周以及未来4周的计划，支持一键补（略）功能，支持多次上（略）可按上报版本或计划日期查（略）进行相关汇总查询。同时对未及时上报资金周计划的成员单位进行统计，并在成员单位业务人员（略）时进行小铃铛预警提醒。新增资金周计划填报查询功能：资金周计划填报、资金周计划上报版本查询、资金周计划查询、资金周计划汇总查询、未上报资金周计划查询、未上报资金周计划提醒等。（3）考核利率统计配置和三率一量指标汇总为有效传（略）场利率变化，并激励企业加速经营周转，保持合理备付存款水平，最大限度让利成员企业，除结算利率之外，为成员企业提供考核利率，年度根据考核利率计算视同利润上报总部，以供指标考核。根据一级单位，查询对应应用率、结算率、集中度-可归集、集中度-全口径、可视率、是否按时补录，可自由选择日期，可（略），低于指标值标红。新增考核利率视同利润考核计算模型和三率一量指标汇总表。①　考核利率视同利润考核计算模型。视同利润考核客户范围：（略）部（略）并表单位，不含工会单位，与司库组织架构一致。通知存款（（略）以上）和定期存款（5（略）以上）。视同利润考核计算方式：根据存款类别以及利率调（略）起存金额按年度日均计算利率，作为成员单位考核利润，（略）级计算，按照一级（略）具备“银行账户数据补录统计查询”“银行直联率统计查询”“结算应（略）结算率统计查询”“资金集中度统计查询”“资金集中度监管”查询的基础上，按照取数规则将上述报表中数据对应“三率一量”评价指标汇总表，并与考核指标进行对标。与考核指标对标后不达标部（略）高亮显示（上下箭头），并支持（略）后报表同时显示。（4）银行账户和资金结算数据优化银行账户数据优化：为满足T+0数据报送（略）同业存款台账和财务公司定期通知台账，同时新增同业账户配置表；新增总部在地方银行定期通知台账数据导入和复核功能；优化月末账户余额审批（一级企业）审批流程（略））审批流程；优化银企直联账户当日撤销补录功能；按国资监管口径调（略）待补录账户范围；优化账户余额查询逻辑；新增国资监管银行账户数据报送汇总查询功能。资金结算数据优化：为满足T+0数据报送，需做到资金结算数据补录流程的及时闭环，对方账号或账户名称字段为空值或为0（略）按照国资委要求定时默认对方信息，提供前台展示让成员企业修改确认，新增交流流水对方信息确认与监测功能；新增账户余额与交易明细校验功能，及时确认或补齐交易明细；按照国资委资金结算数据标准规范对导入数据进行前置校验；交易流水新增现金流科目。4．集成要求（1）根据招标人的服务规范要求，采用标准的通讯协议，接口格式（略）采用标准的TCPIP、（略）络通讯。（2）提供准确的服务（略）的对接，包括但不限于联机交互服务、文件交互服务等，提供准确的用户手册（略）参考。（3）提供的接口支撑现有业务，在产品标准接口基础上，根据业务现状以及业务需求（略）析要求对接口进行扩充和完善，满足对现有业务的支撑以（略）的设计遵循开闭原则，对扩展开放，同时具有内聚性。（4）接口具有灵活的转换和适应能力（略）的数据交互需求，并可根据用户需要灵活定义和配置新的接口。（5）遵守（略）各类数据及接口规范标准，提供方便、安全的数据（略）连接。（6（略）的有效、无缝接入，（略）之间的数据交换。（7）接口规范应该满足对数据一致性的要求，即在任何异常和故障情况下，一个交易对数据库的所有更新或是全部完成，或是没有执行，不能有中间结果，保证交易的完（略）性。（8（略）升级时，能提供最大程度上的软、硬件投资保护。（9）提供标准、便捷的接口开发模式及开发环（略）开发的统一管理，快速实现新增外围的接入。（（略））流程控制方面，支持与招标人指定的流程引擎、规则引擎无缝对接，实现业务的快速审批、流转。5．非功能性要求（1）（略）要求使用主流（略）线，具备技术先进性，能够满足业务需求的快速迭代，适应持续发展的信贷业务。须兼容国产化软硬件生态，满足信（略）须支持高并发、高可用、（略）环境下的业务连续性需求，能够支持大量数据并发处理，能够进行任务（略）配、跟踪、管理，同时减少服务器的压力，快速响应并处理（略）的安全要求。（2）基础设施要求数据库支持达梦、MySQL等主流数据库，具备跨库数据同步与一致性校验能力。须提供（略）布式事务处理机制，支持海量数据存储及实时（略）析场景。文件传输支持静态资源管理与反向代理，满足文件高效传输需求。集成文件传输协议，实现安全可靠的文件交互功能。具备多数据源关联（略）析能力包括达梦、MySQL、oracle等主流数据库，同时须对接文件数据源（包括Excel数据）、API数据源。（3（略）应采用先进、成熟、可持续的技术手段，开放的体系结构和计算机技术领域的主流（略）架构应基于微服务架构，采用前后端（略）离的设计模式，支持PC（略）应采用高内聚松耦合的架（略）以标准接口或服务的方式对接，子模块支持（略）别启（略）具有（略）支持负载均衡，支持服务器弹性扩容，应能够适应运行环境的变化，满（略）设计，（略）的（略）具备开放性、通用性、标准性（略）应遵循统一数据标准，统一规划和设计；遵循（略）层部署，高度参数化和（略）应具备（略）布式能力，可应对高并发、大流量交易场景，实现7×（略）小时业务（略）运行及高质（略）应采用标准化、易维护、灵活扩展的主流企业服务总线或服务框架，通过（略）间对接。（4（略）构架设计（略）建设（略）体司库管理（略）度（略）资金统筹管控要求，通过数据接（略）、数（略）功能上需要具备成熟先进的、可管理、可集成及可扩展功能，可以根据业务需求变化灵活地进行功能扩展和调（略）。项目应对数据库结构进行科学、合理设计，数据库表和字段命名应标准规范。（5（略）应实现源数据单点（一次性）录入，确保源数据的独立性和共享；提供数据批量导入工具（略）编码标准和数据（略）相关的数据标准要求。需在实施过程中提出数据（包括但不限于历史数据与实际数据）（略）理、录入、核对方案及收集（略）理计划等，并提供相应的数据（略）历史数据和初始数据的（略）理、录入、确认工作，与招标人一同完成数据核对工作。（6）研发与运维要求支持代码版本控制、依赖管理及持续集成，提供自动化构建与测试能力。采用容器化技术，支持自动化部署，确保环境一致性。实现多维度监控看板，支持资源性能、服务健康度等实时指标展示，提供日志采集、（略）析与告警功能。投标方需承诺7×（略）小时技术支（略）巡检与性能优化服务。须提供定制化培训服务，确保招标方（略）运维能力。6（略）结构合理、运行高效、资源占用率（略）上线后5至（略）年（略）在高并发情况（略）可以承载的并发工作量，要求至少支持（略）正常操作平均页面响应时间，查询5s，业务提交2（略）吞吐量不小于（略）运行中不能出现响应性能急剧下降、（略）应具备应对（略）接口）故障的能力，在发生外部故障时能够保持事务状态，在外部故障修复时能够继（略）应采用多种缓存技术，按实际业务场景将业务数据进行缓存，在满足业务功能逻辑的前提下，最大限度保护数据库不被频繁调用。7．开放性要求（1）用户界面UI设计新颖，风格可选，菜单（略）无关性，（略），包括Windows、MacOS、IOS、（略）的最新版本及其主流版本。必须支持IE8及以上版本、中车浏览器、谷歌浏览器等主（略）的任意浏览器，不需要设置兼容性，页面显示不失真，不拉抻，可看到完（略）的任意浏览器，不需要设置（略）所需控件可直接安装、加载使用，安装、加载过程中不能出现异常、不安全或未信任等提示。（2（略）不对数据库和中间件进行绑定。（3（略）和数据库。（4）中标人（略）授权，且可为招标人使用。8．安全性要求（1（略）符合国家信息安全等级保护三级要求。（2）所部署产（略）络（略）部（略）络安（略）络拓扑结构图；应在业务终端与业务服务器之（略）由控制建立安全（略）径；（3）提供完备的、可查询的日志体系和切实可行的审计机制。（4）提供完备的权限管理、用户认证、密钥管理方案。支持逐级授权管理员权限，能（略）管理员权限到下级单位，以满足下属单位（略）需支持所有后台配置类操作都留痕，以便排查配置错误等问题，相关配置（略）应具备（略）提交运维申请的流程，并能够支持相应申请所必要的流程审批。并支持审批后自动更新相关权限或设置的功能。（5）提供完备和切实可行的数据备份与恢复方案，以及切换演练和应急切换步骤。（6）